Come investire da solo o con il consulente: 5 regole d’oro

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Sai qual’è l’ostacolo più grande che un investitore deve superare quando deve decidere come investire i propri soldi o movimentare i propri investimenti?

Fondamentalmente è se stesso!

Molte indagini statistiche come l’ultima a cura di Consob sulle scelte di investimento delle famiglie del 2022 confermano che la conoscenza base degli italiani in materia finanziaria è molto bassa e questo sicuramente è un limite in quanto ben l’80% non sa come gestire i propri soldi. Molte persone sono scoraggiate dal farlo e lasciano i risparmi sul conto corrente a perdere in potere di acquisto per colpa dell’inflazione galoppante.

Per chi decide di investire invece sono i comportamenti errati che fanno perdere soldi!

Tecnicamente sono i BIAS comportamentali gli ostacoli più grandi da superare.

Ma cosa sono questi Bias?

Sono i pregiudizi mentali che attivano a livello di pensiero diverse scorciatoie nella forma di azioni o reazioni inconsapevoli. Essi nascono dalle esperienze individuali per velocizzare l’interpretazione della realtà.

Esistono diversi Bias comportamentali e tutti insidiosi ma quelli più dannosi sono quelli legati alle proprie false convinzioni o quelli legati alle decisioni prese in momenti in cui l’emotività la fa da padrona. L’esempio classico è l’errore di vendere ai minimi e comprare ai massimi,errore molto diffuso anche oggi.

Devi sapere che esistono sistemi molto efficace per evitare di cadere vittima di se stessi e dei propri Bias comportamentali. Acquistare ogni volta che verrebbe voglia di vendere sarebbe già un comportamento virtuoso. Per fare questo bisogna aver preparato una strategia a monte che prevede acquisti a step se il mercato sfonda certe soglie prefissate.

Questo è solo un esempio!

Quindi, cosa fare in generale ?

Le 5 Regole d’oro:

1) Definire gli obiettivi concreti e l’arco temporale per raggiungerli

Se hai un consulente immagino che tu abbia fatto con lui un intervista molto dettagliata per capire come aiutarti in questo compito molto delicato e fondamentale.

2) Predisporre un adeguata pianificazione finanziaria che tenga conto di tutte le variabili di rischio che possono impattare su di essa.

Se hai un consulente finanziario che ti segue immagino abbia analizzato i rischi della tua specifica situazione e che si suppone possano impattare negativamente sulla tua stabilità finanziaria e proposto gli strumenti assicurativi per risolverli.

Questo è l’aspetto fondamentale per poter avere la giusta quantità di denaro per ogni fase della tua vita ed in caso di necessità o imprevisti!

3) Scegliere gli strumenti più idonei per ridurre i rischi e per investire in maniera efficiente(maggior rendimento possibile in rapporto al minor rischio possibile)

Se hai un consulente finanziario che ti segue immagino ti abbia predisposto un piano finanziario con gli strumenti più idonei con un report dettagliato su come intende realizzare i tuoi obiettivi.

4) Verificare periodicamente lo stato di raggiungimento degli obiettivi nel tempo prefissato eventualmente ponendo in essere dei correttivi se necessario in funzione di mutamenti della situazione personale

Se hai un consulente finanziario che ti segue immagino fisserai con lui degli incontri per verificare lo stato dei lavori

5) Farsi coadiuvare da un consulente finanziario le cui recensioni testimoniano che sia un buon professionista in grado di aiutarti. Tu potresti mai immaginare di predisporre da solo una dieta alimentare senza consultare uno specialista dietologo?O potresti immaginare di curare da solo una patologia qualsiasi senza consultare un medico specialista?

Ne hai già uno che ti segue da anni e di cui sei soddisfatto? Anche le automobili più prestigiose hanno bisogno di manutenzione e controlli periodici,pertanto anche la tua Asset Allocation potrebbe avere bisogno di manutenzione.Prima di effettuare un operazione a maggior ragione se delicata è prassi consultare più specialisti ! Sei d’accordo?

In questo video mi presento ed approfondisco questi concetti

La Posta in gioco è molto alta. Si tratta del tuo futuro legato alle scelte finanziarie che deciderai di intraprendere o che hai già intrapreso.

Profilo di rischio

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