Nel mondo finanziario odierno bisogna scegliere con estrema attenzione l’allocazione delle proprie risorse tra i diversi strumenti finanziari disponibili sul mercato. Non solo, nel momento in cui si passa alla fase successiva, cioè dopo avere effettuato l’investimento e formato il proprio paniere di titoli, è d’obbligo attuare un’assidua attività di monitoraggio dell’andamento degli stessi. Fare l’analisi del proprio portafoglio investimenti è un’azione di fondamentale importanza per poter accrescere il suo valore nel corso degli anni. È impensabile effettuare investimenti e lasciarli al loro destino senza effettuare delle azioni di controllo e correzione.
Fare l’analisi del portafoglio è un’attività che va effettuata periodicamente, in modo tale da adattare i propri investimenti alle condizioni di mercato in quel determinato momento. L’analisi può avvenire sia a cadenza semestrale che annuale. Si possono prevedere periodicità più corte (bimestrale, trimestrale), ma questi lassi di tempo non sono sufficienti per avere una visione globale dei cambiamenti all’interno del portafoglio investimenti. L’analisi di portafoglio si poggia su alcuni pilastri che ogni investitore deve tenere a mente. Il primo concetto, imprescindibile per un’ottima analisi di portafoglio, è quello della frontiera efficiente. La frontiera efficiente è rappresentata da una curva su un asse cartesiano sulla quale si trovano tutti i migliori portafogli titoli, dato un determinato rapporto rischio/rendimento (cioè il rapporto tra il rischio di vedere ridursi il capitale e il rendimento atteso totale da quel portafoglio).
Quindi fare analisi del portafoglio permette di confrontare diverse soluzioni ottimali e scegliere quello che ha il connubio rischio/rendimento migliore per la tipologia di clientela per cui si presta il servizio. Sostanzialmente, un portafoglio che ha un rischio del 5% ed un rendimento medio annuo del 10% sarà senza dubbio migliore di un portafoglio con stesso rischio, ma rendimento pari all’8%. Tenendo conto di tutte queste informazioni, è possibile affermare che un portafoglio efficiente è quello che per un determinato rischio atteso, dà il massimo rendimento possibile. Questo è quello che dovrebbe fare un investitore capace, cioè valutare ogni possibile soluzione e scegliere quello che soddisfa tutti i suoi requisiti in termini di rischio/rendimento.
Ovviamente l’analisi del portafoglio non viene fatta solo sui nuovi portafogli, ma anche su quelli preesistenti, i quali richiedono sempre un attento monitoraggio ed eventuali integrazioni, in modo tale da adattarsi alle condizioni dei mercati e rispondere sempre agli obiettivi di ogni singolo possessore di strumenti finanziari. Attenzione, questa attività può essere svolta anche direttamente dal possessore del portafoglio, ma si richiedono elevate competenze per effettuare un’analisi all’altezza di tale attività. Sono necessari anni di studio e di pratica prima di poter approcciarsi a quest’attività. Se l’analisi viene effettuata da soggetti che hanno una conoscenza solo teorica dei mercati e delle variabili che li governano, l’errore e facilmente compibile e questo può pregiudicare completamente l’efficienza del proprio portafoglio e quindi perdere denaro nel tempo. Quindi attenzione alle persone che millantano i propri successi finanziari al fine di rifilarvi il solito servizio di bassa qualità e guadagnare denaro sulle spalle dei clienti, è la strada principale per l’insuccesso finanziario. Quindi bisogna sempre informarsi sulle credenziali di ogni soggetto che compie questo tipo di attività al fine di valutare il suo grado di esperienza e affidare il proprio destino finanziario.
Avere conoscenza di come il tuo patrimonio è investito è importante per qualsiasi investitore e consulente finanziario. Maurizio Mapelli, la cui conoscenza dei mercati è confermata dal suo successo lavorativo all’interno della comunità finanziaria, dà la possibilità di conoscere come stia andando il proprio portafoglio investimenti, attraverso un’attenta valutazione degli stessi, con l’obiettivo di rimodulare e rendere più efficiente la struttura del portafoglio, ottimizzando i rendimenti, minimizzare il rischio e ottenere vantaggi in termini fiscali. Avvalersi di Maurizio Mapelli vuol dire sfruttare le sue capacità di individuare le vulnerabilità e i miglioramenti del proprio portafoglio con una valutazione completa della composizione, efficienza e qualità dei propri investimenti con commenti e consigli specifici. Per Maurizio Mapelli (scopri chi è Maurizio Mapelli, clicca qui) fare l’analisi del portafoglio ai suoi clienti permette agli stessi di ottenere un servizio in grado di accrescere nel tempo il valore dei propri soldi.
I passaggi da effettuare sono molto semplici e fondamentali per un servizio di qualità. Per fare l’analisi di portafoglio si richiede un appuntamento al consulente. Successivamente si richiederanno delle informazioni utili per l’analisi della propria situazione patrimoniale e finanziaria. Con questi dati si procede ad effettuare un’analisi completa e approfondita del patrimonio investito, spulciando sia i singoli strumenti che compongono il portafoglio, sia l’andamento dello stesso nel suo complesso. Una volta terminata l’analisi, i risultati finali verranno esposti con un documento che si potrà analizzare, o da solo oppure direttamente con il consulente. Tutte le informazioni che vengono condivise saranno protette da massima riservatezza e quindi non si incorre nel rischio di rendere le informazioni di dominio pubblico. Concludendo, fare l’analisi del proprio portafoglio investimenti risulta un passaggio fondamentale, in primis per vedere come stiano andando i propri investimenti, e poi per correggere alcune inefficienze e puntare sempre verso un rendimento durevole nel tempo.
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